הסוכנות מתמחה בפנסיה לשכירים ולעצמאיים, קרנות השתלמות, ביטוחי חיים, ביטוחי בריאות, השקעות וחסכונות פרטיים דרך חברות ביטוח והשקעה, ביטוח נסיעות לחו״ל וביטוחי עסקים – כולל פתרונות ייעודיים לפי תחום פעילות.
כן. העבודה נעשית מול מגוון חברות ביטוח וגופים פיננסיים, כדי להשוות בין אפשרויות ולהתאים פתרון לפי הצורך, היעדים והתקציב של הלקוח.
לאחר השארת פרטים יוצרים קשר לתיאום שיחה קצרה, מבינים את הצרכים, ובמידת הצורך מבקשים מסמכים/מידע רלוונטי כדי לבצע בדיקה מסודרת ולהציע התאמות.
סוכן מלווה אתכם באופן אישי לאורך זמן, מסביר את המשמעויות של הכיסויים, מתאים פתרון לפי מצבכם, ומסייע בניהול השוטף של התיק. רכישה אונליין או מוקד מתמקדת לרוב במוצר נקודתי, בלי ראייה כוללת של התיק.
כן. אפשר לבצע בדיקה שמטרתה לעשות סדר: לזהות כפילויות, פערים בכיסוי, התאמה לצרכים ולמצב המשפחתי/העסקי, ולראות האם התנאים והמסלולים מתאימים כיום.
לשכירים ולעצמאיים מכל התחומים—במיוחד למי שרוצה להבין מה יש לו, לבצע התאמות במסלולים וכיסויים, להתארגן נכון לטווח הארוך, או לעשות סדר כשיש כמה קופות/פוליסות.
כן. הסוכנות מטפלת בביטוחי עסקים למשרדים, חנויות ועסקים בינוניים וגדולים, כולל התאמות לפי תחום הפעילות וסיכוני העסק, ובמקרים מסוימים גם פוליסות ייעודיות.
ללקוחות קיימים של הסוכנות ניתן ליווי צמוד בעת תביעה מול חברת הביטוח, עד לסגירת התביעה, בהתאם לתנאי הפוליסה וההליך הנדרש.
זו אחת הבעיות הנפוצות בישראל. רבים מחזיקים פוליסות ישנות או חופפות ממקומות עבודה שונים. אנחנו מבצעים בדיקה מקיפה דרך "הר הביטוח" והמסלקה הפנסיונית, ממפים את כל התיקים שלכם, ומבטלים רק את מה שמיותר. המטרה היא לשלם פחות ולקבל יותר כיסוי.
השב"ן (הביטוח של הקופה) נותן מענה מצוין לדברים השוטפים, אבל ברגעי האמת הקשים – הוא מוגבל. הביטוח הפרטי נועד למקרי קטסטרופה: תרופות מצילות חיים מחוץ לסל (שעולות הון), השתלות בחו"ל וקיצור תורים דרמטי לניתוחים ובדיקות. הביטוח הפרטי מתחיל איפה שהקופה נגמרת.
לרוב הישראלים יש כספים שהם שכחו מהם (עבודות סטודנט, קרנות השתלמות ישנות). באמצעות ייפוי כוח דיגיטלי למסלקה הפנסיונית, אנחנו מבצעים סריקה של כל תעודות הזהות במשפחה ומאתרים כספים רדומים שניתן לאחד, להוזיל דמי ניהול או למשוך.
החיים דינמיים, והביטוח חייב להתאים את עצמו. ההמלצה היא לבדוק את התיק אחת לשנתיים-שלוש, או בכל שינוי סטטוס משמעותי: נישואין, הולדת ילדים, גירושין, רכישת דירה, או שינוי בשכר. בדיקה כזו מבטיחה שהכיסוי תואם לצרכים ושאתם לא משלמים מחיר יקר מדי (שעולה עם הגיל).
כסף ששוכב בעו"ש או בפיקדון בנקאי לרוב נשחק בגלל האינפלציה. פוליסת חיסכון בחברת ביטוח ("חיסכון מנוהל") מאפשרת לכסף שלכם לעבוד בשוק ההון, עם נזילות מלאה בכל רגע, דחיית מס (משלמים רק במשיכה) ופוטנציאל תשואה גבוה יותר לאורך זמן.
כאן בדיוק נמדד הכוח של סוכנות ותיקה. אנחנו לא מקבלים "לא" כתשובה סופית. יש לנו את הידע לקרוא את האותיות הקטנות, להגיש ערעורים ולנהל משא ומתן עיקש מול המחלקות המשפטיות של חברות הביטוח כדי להפוך את ההחלטה ולהשיג את הפיצוי שמגיע לכם.
בוודאי. המדינה מעודדת חיסכון ומעניקה הטבות מס משמעותיות (ניכוי וזיכוי) על הפקדות לפנסיה ולקרן השתלמות. הפקדה נכונה בסוף שנת המס יכולה לחסוך לכם אלפי שקלים בתשלום למס הכנסה, ובמקביל להגדיל את החיסכון שלכם לעתיד.
